财富中心400 687 0116

新闻资讯

全面获取中原信托的即时资讯

你转钱的APP是真实的吗?通过案例分析,中原信托教您三招预防此类骗局

日期:2020-10-09

如果有人给你一张来路不明的银行卡,让你往里面打钱,相信大多数人都不会选择相信这种骗术,但是如果是通过一个网络链接或二维码下载的来路不明的APP,一些人就会放松了警惕,被骗走血汗钱,甚至全部身家。其实把钱存入来路不明的“APP”,和把钱直接打入来路不明的银行卡一样,风险巨大。下面我们通过一个近期的案例,来带大家看看这些“APP”是怎么骗走受害人钱财的,也学习一下鉴别这些“APP”来路的小知识。
    案例:390万资金不翼而飞 “汇金信托”投资App藏陷阱
    2020年5月末,一位女士在基金投资交流群中所谓投资“老师”的推荐下,下载了名叫“汇金信托”的投资APP,进行“信托投资”,最后却被骗390万!这个APP中所谓的“信托投资”,实际上却是类似赌博的投注游戏,是犯罪嫌疑人设下的精密的陷阱。受害人在虚假投资APP上进行的充值,居然是直接给个人账户转账,等受害人反应过来时,犯罪嫌疑人已经将受害人钱款进行洗钱后取现。

实际上这位女士碰见的,是一种典型的“杀猪盘”类型的诈骗案。根据这个案例,我们可以发现此类骗局,防范时需要核实三个“真”,即:公司真,人员真,APP真。这三个真是相互联系的,最关键的点在于核实“公司真”。下面教大家几招,如何辨别“公司”的真伪。

第一招:查询公司名称

一个正规的理财APP,一定是以某个公司的名义开发的,就像我们去办任何业务都需要告知别人名称并出示身份证一样,我们首先要确定这个APP确实是正规、真实的公司开发运营的。下载APP时,我们可以向工作人员索要开发管理APP的公司的全称和营业执照。

获取公司名称和执照后,我们可以根据公司全称或执照号在“国家企业信用信息公示系统”(www.gsxt.gov.cn)进行查询,确定这个公司是真实存在的。查询时记得认准网址里面的“.gov”,这是只有国家政府部门才能使用的。

第二招:查询行业信息

此类诈骗APP,一般会冒用一些金融行业的名称,比如这个案例里,骗子冒用的就是信托行业。

首先“信托”、“银行”、“证券”、“保险”这些行业,对从业公司的名称都是有限制的,只有经过监管批准的机构名称中才能使用“信托”、“银行”、“证券”、“保险”等字样,我们在查询核实公司全称的时候,要特别注意公司名称中是否有这些字样,如果对方号称自己是“信托”、“银行”,发来的名称却是“**投资公司”,“**咨询公司”就要特别当心。

其次,正规金融行业,一般都会有行业协会,我们可以搜索“**行业协会”,选择有“官方”字样的链接,在协会网站查询对方的名称是否存在,以此核实公司是否是正规企业。并且,我们可以通过协会内部的链接进入需要查询公司的官方网站,来保证我们“找对地方”,而不是进入虚假的“官方页面”。

这个案例中APP显示的“汇金信托”,通过中国信托业协会网站进行查询,会发现它根本就没有在信托业协会的网站显示,不是真实的信托公司。

第三招:查询金融许可

我们国家对金融行业有着严格的监管,大部分金融机构都需要有“金融许可证”才能开展业务。骗子APP经常冒充的“信托”、“银行”等比较知名的行业,都是需要有许可证的。

对于“金融许可证”,我们可以登录监管部门网站查询真伪。比如信托业的监管部门是“中国银保监会”(www.cbirc.gov.cn,注意“.gov”哦)。登录银保监会网站,找到许可信息查询页面,就可以查询对方是不是真的拥有相应的金融许可了。

最重要的,即使核实了公司的信息,也不能保证通过聊天软件和我们交流的就是对方公司的真实员工,一定要通过互联网、协会、工商局等渠道,多方核实公司的官方联系方式,通过电话、实地拜访等方式,确认对方的身份信息,一定不能单凭网络接触就相信对方身份。

最后,此案例中,受害人是将钱打入了私人账户,这不符合一般企业的经营规范,如果发现钱需要转入“私人账户”,请直接拒绝。一旦钱款进入了骗子的腰包,对方会迅速的将资金转走,想要追索会变得非常困难,对抗此类骗局的最好手段,还是预防为重,灵活使用各种手段,避开骗子的陷阱。


相关资讯