新闻资讯

反洗钱是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障。那什么是“洗钱”？“洗钱”常见的手段有哪些？参与洗钱有哪些惩罚措施？广大人民群众怎么预防陷入洗钱陷阱？下面中原信托带您一一探索答案。

一、什么是“洗钱”？“洗钱”常见的手段有哪些？

“洗钱”指犯罪分子为掩饰或隐瞒犯罪收益的真实性质与来源，利用各种方法和手段进行“清洗”使其在形式上合法，使“黑钱”变 “白”的行为。在我国“黑钱”的来源主要是通过非法集资和诈骗、毒品、腐败、涉黑、涉税、恐怖融资、地下钱庄等活动产生的“黑钱”。为转移犯罪资金，犯罪分子通常会利用一些手段将“黑钱”洗白。常见的形式有：

1.利用他人银行卡和网上银行进行洗钱。犯罪分子借用或购买他人身份证件办理大量的银行卡，并通过手机银行和网上银行等电子支付渠道，迅速转移资金。

2.利用现金交易进行洗钱。现金交易主要通过ATM和银行柜台取现，人为割裂资金链条，隐藏资金来源。

3.利用空壳公司开展洗钱活动。犯罪分子注册成立大量空壳公司，开展投资或者通过复杂多变的资金汇划行为掩盖违法资金。

4.通过家族亲属开展洗钱行为。国内常见的洗钱案件多是由家族亲属共同经营并提供银行账户协助洗钱。

5.利用非银行支付机构进行洗钱。比如通过微信、支付宝、第三方支付平台、网络赌博平台、收单等。

二、洗钱的惩罚措施有哪些呢？

以上介绍的洗钱方法往往是通过个人银行、对公账户、网上银行、手机银行、第三方支付账户或收单二维码等介质进行，其核心是犯罪分子通过购买并控制他人多个身份和银行卡等账户进行资金转移，因此近年来催生了一批买卖银行卡等账户的黑灰产业链。

相关资讯