反洗钱十周年:预防洗钱活动、打击洗钱犯罪、维护金融秩序

来源:中原信托 日期:2016-11-03

一、洗钱案例

1.利用网银支付宝盗取个人银行卡资金

黄先生收到一条关于X公司可办理高额信用卡的短信。经电话了解,对方告知办理条件:一是需向该公司提供本人身份信息;二是需指定银行办理储蓄卡并存入相应资金;三是在储蓄卡开户时必须预留该公司提供的手机号码。黄先生按照该公司提示在银行办理了银行卡开户,并存入4万元,填写了该公司提供的经办人员手机号码,之后,向该公司提供了储蓄卡号。

犯罪分子以黄先生名义注册支付宝账号,利用支付宝关联储蓄卡时只需验证注册信息与银行卡预留信息是否一致的漏洞,将支付宝账户与黄先生银行账号及预留手机号进行绑定,利用支付宝密码及手机验证功能将其资金转走,通过ATM取现等手段,完成洗钱。

2.克隆银行卡盗刷洗钱

廖先生在某酒店刷卡消费时,被用心不良的服务员窃取了银行卡资料及密码。随后,犯罪分子利用电脑、制卡软件、制卡机复制廖先生的银行卡,持“克隆卡”到珠宝店盗刷了126万元,用于购买金首饰一批。犯罪分子携带金首饰到另一个城市销赃,获得赃款人民币92万元,完成洗钱。

3.出借身份证的洗钱陷阱

罗某以致富后向同村长辈发放利是钱为由,向50多人借用身份证件办理了多张银行卡。罗某将近百张银行卡交给贩毒团伙,用于贩毒资金的流转和清洗。所涉银行卡交易达数亿元人民币。案发后,公安机关冻结了相关银行卡并对相关人员实施审讯问话,将犯罪分子绳之于法。

4.警惕以“洗钱”为名的诈骗

提示一:110是公安机关统一接警电话,民警不会以110号码拨打居民电话。公安机关侦办案件也绝不会电话告知嫌疑人,如需调查肯定会当面出示证件和文书。

提示二:邮局、银行、公安局和检察院等部门的电话并不能相互转接,如果联系,务必自行查找并拨打联系电话。

提示三:公安机关侦办案件过程中,如确需冻结当事人银行账户,会按照程序通过银行等金融机构办理,无需通知当事人。即使需要采取保护措施,也会让当事人去金融机构当面办理,而不会让当事人将款项转移至所谓“安全账户”内。

提示四:所谓“保密”要求都是犯罪分子为防止受害人被他人提醒劝导而进行的恐吓。接到此类可疑电话要相信家人、有反洗钱和反诈骗知识的金融机构工作人员而不是电话中的陌生人,或直接拨打110电话报案。

二、预防洗钱活动,应该怎么做?

1.选择安全可靠的金融机构

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构对在依法履行反洗钱法职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。

中原信托有限公司成立于1985年,是经中国银监会核准成立的国有控股信托金融机构,注册资本金人民币25亿元,可为机构和高端个人客户提供专业的信托理财服务。截至2015年12月末,受托人累计管理信托财产4128亿元,按时足额交付到期信托财产2876亿元,累计向客户分配信托收益403亿元,实现自主开发类信托本金、收益兑付率100%,全部到期信托项目均实现了信托目的。

2.主动配合金融机构进行身份识别

(1)开办业务时,请您带好身份证件

(2)存取大额现金时,请出示身份证件

(3)他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件

(4)身份证件到期更换时,请及时通知金融机构进行更新

3.不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:

(1)他人借用您的名义从事非法活动;

(2) 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

(3) 您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;

(4) 您的诚信状况受到合理怀疑;

(5) 因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

4.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

5.不要用自己的账户替他人提现

6.远离网络洗钱

7.举报洗钱活动,维护社会公平正义

(工作日:8:00-17:30)

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